首先：年凈利潤(rùn)、商業(yè)模式、簽約保險(xiǎn)公司、產(chǎn)品傭金、行業(yè)地位、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量、合規(guī)、過(guò)往財(cái)務(wù)管理制度及分公司管理制度、過(guò)往稅務(wù)不合規(guī)、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)曾經(jīng)銷(xiāo)售過(guò)非標(biāo)金融產(chǎn)品、掌握公司重要財(cái)務(wù)機(jī)密的高管和公司有分歧或糾紛、公司過(guò)票業(yè)務(wù)多、公司車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)多、業(yè)務(wù)員銷(xiāo)售中存在誤導(dǎo)、過(guò)往出現(xiàn)過(guò)重大經(jīng)營(yíng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管列入黑名單、母公司涉及非法金融業(yè)務(wù)、母公司存在暴雷風(fēng)險(xiǎn)、有經(jīng)偵/刑偵介入、政企關(guān)系處理不好、和監(jiān)管關(guān)系不好、牌照加盟的沒(méi)有控制權(quán)、公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬不完整、公司財(cái)務(wù)報(bào)表混亂、已經(jīng)有大的資方入股、已經(jīng)有行業(yè)技術(shù)大牛入股

其次：銀保監(jiān)處罰（大處罰有重大影響）、銀保監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)檢查、既存股權(quán)激勵(lì)制度、留存的大客戶(hù)、企業(yè)得獎(jiǎng)情況、企業(yè)過(guò)往的糾紛及司法訴訟等、員工糾紛、員工未按國(guó)家要求繳納足額的社保公積金、業(yè)務(wù)員用各種發(fā)票抵稅、做低稅務(wù)成本非法避稅、有勞動(dòng)糾紛/仲裁、股權(quán)凍結(jié)/質(zhì)押關(guān)系解除麻煩、分支機(jī)構(gòu)存在經(jīng)營(yíng)未滿(mǎn)一年退出、公司存在違法監(jiān)管規(guī)定但未被發(fā)現(xiàn)且不可被整改的情況、股東及管理團(tuán)隊(duì)善變、注冊(cè)資金違規(guī)使用、和保險(xiǎn)公司的關(guān)系、過(guò)去盈利歷史、公司存在頻繁交易情況、公司有三無(wú)分支機(jī)構(gòu)、公司銀保監(jiān)備案高管背景不強(qiáng)