國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島、日照監(jiān)管分局近日公布多張罰單，兩家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因合規(guī)漏洞被處罰，相關(guān)責(zé)任人同步擔(dān)責(zé)。

青島融安保險(xiǎn)代理平度分公司被罰5萬(wàn)元
6月20日，青島監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，青島融安保險(xiǎn)代理有限公司平度分公司因利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人牟取不正當(dāng)利益，被處以5萬(wàn)元罰款。時(shí)任分公司主要負(fù)責(zé)人劉彩霞對(duì)上述違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)，遭監(jiān)管警告并罰款1萬(wàn)元。
公開(kāi)資料顯示，青島融安保險(xiǎn)代理有限公司成立于2005年，注冊(cè)資本未公示，在山東省內(nèi)設(shè)有16家分支機(jī)構(gòu)，平度分公司為其下屬機(jī)構(gòu)之一。此次處罰直指行業(yè)“返傭”“套利”等灰色地帶，凸顯監(jiān)管對(duì)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性的嚴(yán)格審查。

車車保險(xiǎn)銷售日照營(yíng)業(yè)部遭雙重處罰
同日，日照監(jiān)管分局對(duì)車車保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司日照營(yíng)業(yè)部開(kāi)出罰單。該營(yíng)業(yè)部因未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理、未按規(guī)定建立或管理業(yè)務(wù)檔案，被警告并罰款1萬(wàn)元；時(shí)任負(fù)責(zé)人龐艷彤同樣因履職不力被警告并罰款1萬(wàn)元。
車車保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司為全國(guó)性保險(xiǎn)銷售機(jī)構(gòu)，日照營(yíng)業(yè)部是其區(qū)域分支之一。執(zhí)業(yè)登記與檔案管理是保險(xiǎn)銷售環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)合規(guī)要求，此次處罰暴露出部分中小機(jī)構(gòu)在內(nèi)部管理流程中的疏漏。

監(jiān)管持續(xù)收緊，行業(yè)合規(guī)警鐘長(zhǎng)鳴
兩起案件均反映出保險(xiǎn)中介市場(chǎng)“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)處罰”的態(tài)勢(shì)。近年來(lái)，監(jiān)管部門通過(guò)罰單公示、專項(xiàng)整治等手段，重點(diǎn)打擊虛構(gòu)業(yè)務(wù)、套取費(fèi)用、數(shù)據(jù)造假等亂象。業(yè)內(nèi)人士指出，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需加速完善內(nèi)控體系，避免因個(gè)別分支機(jī)構(gòu)違規(guī)拖累整體聲譽(yù)。