2021年1月28日，銀保監(jiān)會發(fā)布了關(guān)于建立完善銀行保險機構(gòu)績效薪酬追索扣回機制的指導(dǎo)意見，對超額發(fā)放的所有績效薪酬和其他激勵性報酬要有扣回機制。

這次，某地銀保監(jiān)分局對財險公司向個人代理人發(fā)放的激勵費用，也被要求責(zé)令退回！詳見后文分析。

一、罰單月度走勢

3月當月罰單金額1915.9萬元，當月同比增長42.38%。今年一季度累計罰單金額7379.2萬元，同比增長0.41%。除1月外，后面兩月罰單金額高速增長，大有監(jiān)管趨勢越來越嚴的感覺。

二、處罰層級情況

3月當月，會級罰單金額233萬，占比12.16%，局級罰單金額995.9萬元，占比51.98%，分局級罰單金額687萬元，占比35.86%。

其中財險公司罰單991.2萬元，占比51.74%，壽險公司罰單551.4萬元，占比28.78%，保險中介罰單373.3萬元，占比19.48%。

3月當月處罰層級情況：

2021年第一季度處罰層級情況：

三、處罰地區(qū)分布情況

3月當月，共有20個監(jiān)管轄區(qū)有罰單出爐。其中深圳罰單金額323萬，位列第一，其次是貴州291萬，北京247萬（主要是會級罰單）。

3月當月罰單地區(qū)分布：

一季度累計罰單地區(qū)分布情況：

四、3月當月罰則理由情況

五、3月當月處罰主體情況

六、典型處罰案例分享

1、責(zé)令退回獎勵費用

白銀保監(jiān)罰決字〔2021〕1、2號

當事人：某財產(chǎn)保險有限公司白城中心支公司

違規(guī)事由：2020年1-6月，某財產(chǎn)保險有限公司白城中心支公司在“業(yè)務(wù)及管理費”科目項下的“車船使用費”、“業(yè)務(wù)招待費”、“電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費”子科目中，列支為31名個人代理人報銷的費用，金額合計53,237.18元，涉及已收保費金額49.44萬元。其中市本級為22名個人代理人報銷費用合計26,262.07元，洮南營銷服務(wù)部為9名個人代理人報銷費用合計26,975.11元。

處罰結(jié)果：公司予以罰款10萬元，并責(zé)令其向相關(guān)代理人追回激勵費用。總經(jīng)理警告并罰款2萬元。

2、審批同意下級機構(gòu)的違規(guī)費用，分公司被罰

蘇銀保監(jiān)罰決字〔2021〕9號

當事人：某人壽保險股份有限公司江蘇分公司

違規(guī)事由：審批同意下轄分支機構(gòu)虛列宣傳用品費，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，審批同意下轄分支機構(gòu)擅自變更營業(yè)場所。

處罰金額：對分公司處27萬元罰款。 

3、跨省經(jīng)營車險業(yè)務(wù)

浙銀保監(jiān)罰決字〔2021〕9號

當事人：某財產(chǎn)保險股份有限公司杭州中心支公司

違規(guī)事由：違反規(guī)定跨省承保機動車輛保險業(yè)務(wù)。

處罰結(jié)果：對公司警告并處以罰款3萬元。

4、客戶服務(wù)節(jié)在線抽獎贈送獎品

大銀保監(jiān)罰決字〔2021〕6號

當事人：某人壽保險股份有限公司

違規(guī)事由：存在以客戶服務(wù)節(jié)在線抽獎方式向投保人贈送獎品的行為，違規(guī)給予投保人保險合同約定以外的其他利益。

處罰結(jié)果：公司罰款21萬元；對個人警告罰款合計14萬。