2021年3月15日，江西銀保監(jiān)局發(fā)布了《關于進一步加強保險專業(yè)中介機構合規(guī)管理的通知》，我們來看看《通知》要點：
1、每年對公司本部及所屬下一級分支機構開展至少一次內部合規(guī)檢查。合規(guī)檢查年度計劃和報告于每年年底前書面報告當地監(jiān)管部門。
2、全國性保險專業(yè)中介機構擬任省級和地市級分支機構主要負責人參照執(zhí)行履職回避相關要求。
3、根據業(yè)務規(guī)模及發(fā)展需要，建立相匹配的業(yè)務管理、財務管理和人員管理信息系統(tǒng)。
4、法人機構應通過系統(tǒng)實時掌握分支機構業(yè)務、財務、人員信息，并可以分級控制分支機構業(yè)務、財務和人員信息系統(tǒng)權限。
5、保險專業(yè)中介機構應具有獨立的營業(yè)場所并標識公司名稱。（小保注：有多少中介公司，尤其是集團公司，只有一間房間）。
6、不得以“費用包干”、“承包經營”等粗放經營模式代替日常管理。
7、按照屬地登記原則，將從業(yè)人員登記在其本人實際執(zhí)業(yè)地域所在的分支機構名下。
8、保險專業(yè)中介法人機構應審慎對待股東變更或股權轉讓問題，綜合考慮交易對象的誠信水平和風險因素，慎重選擇交易對象。
9、股東方或其他關聯公司業(yè)務涉及非保險金融業(yè)務的，保險專業(yè)中介機構應與其股東方或關聯公司實現明確隔離。
附：

江西銀保監(jiān)局辦公室關于進一步加強保險專業(yè)中介機構合規(guī)管理的通知（贛銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕19號）
根據《中華人民共和國保險法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》《保險經紀人監(jiān)管規(guī)定》《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》等法律、法規(guī)，為進一步加強江西保險專業(yè)中介機構合規(guī)管理，提升依法合規(guī)經營意識和風險防控能力，現就相關監(jiān)管要求通知如下：
一、本通知所稱保險專業(yè)中介機構，是指依法登記注冊，并取得相關經營保險中介業(yè)務許可證的保險專業(yè)代理機構、保險經紀機構和完成經營保險公估業(yè)務備案的保險公估機構，包括在贛法人機構及其分支機構，以及外地法人機構在贛分支機構。
二、保險專業(yè)中介法人機構應依照職責明晰、強化制衡、加強風險管理的原則，健全公司治理結構和制度，構建完善的組織架構，完善公司章程，細化明確議事制度和決策程序，確保機構合規(guī)有效運行。
三、保險專業(yè)中介法人機構應加強股東股權管理，注冊資本應在許可證有效期間處于持續(xù)托管狀態(tài)，用途符合監(jiān)管有關規(guī)定，不得以虛構債權債務等任何手段抽逃。保險專業(yè)中介法人機構應審慎對待股東變更或股權轉讓問題，綜合考慮交易對象的誠信水平和風險因素，慎重選擇交易對象，確保股東出資資金自有、真實、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資，避免外部風險傳遞到保險行業(yè)。
四、保險專業(yè)中介機構應依法獨立從事經營活動，其股東或實際控制人不得濫用股東權利要求公司開展違法違規(guī)活動。股東方或其他關聯公司業(yè)務涉及非保險金融業(yè)務的，保險專業(yè)中介機構的從業(yè)人員、營業(yè)場所、業(yè)務和財務管理、客戶服務等應與其股東方或關聯公司實現明確隔離，不得混淆保險業(yè)務和非保險金融業(yè)務，誤導保險消費者。
五、保險專業(yè)中介機構應嚴格高級管理人員選聘，擬任董事長、執(zhí)行董事及其他高級管理人員應符合監(jiān)管規(guī)定要求，嚴禁掛名不履職的情形，高級管理人員不再實際履職的，應及時辦理相關離任事項。全國性保險專業(yè)中介機構擬任省級和地市級分支機構主要負責人參照執(zhí)行履職回避相關要求。
六、保險專業(yè)中介機構應具有獨立的營業(yè)場所并標識公司名稱。保險專業(yè)中介法人機構應將許可證、公估業(yè)務備案表、營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置，分支機構應將加蓋所屬法人公章的許可證復印件、公估業(yè)務備案表、營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置。
七、保險專業(yè)中介機構應進一步加強信息系統(tǒng)建設，根據業(yè)務規(guī)模及發(fā)展需要，建立相匹配的業(yè)務管理、財務管理和人員管理信息系統(tǒng)，真實、完整記錄業(yè)務、財務和人員數據，實現業(yè)務、財務和人員電子化管理，并可導出符合監(jiān)管要求的業(yè)務臺賬、財務賬簿和從業(yè)人員信息。保險專業(yè)中介法人機構及其分支機構應使用統(tǒng)一的業(yè)務、財務和人員信息系統(tǒng)，法人機構應通過系統(tǒng)實時掌握分支機構業(yè)務、財務、人員信息，并可以分級控制分支機構業(yè)務、財務和人員信息系統(tǒng)權限。
八、保險專業(yè)中介機構應完善分支機構管理制度，切實加強分支機構設立和經營管理。根據自身主營業(yè)務和發(fā)展規(guī)劃需要設立分支機構，分支機構設立數量和人員配置應與自身的管理能力相匹配。法人機構應加強分支機構業(yè)務、財務、人事、信息系統(tǒng)等管理，確保實時監(jiān)督各級分支機構和業(yè)務團隊的經營行為，不得以“費用包干”、“承包經營”等粗放經營模式代替日常管理。對已開業(yè)但“無職場、無人員、無業(yè)務”的“三無”分支機構，應及時進行清理注銷并向當地監(jiān)管部門報告，并對未經當地監(jiān)管部門報告?zhèn)浒溉源胬m(xù)的擬設分支機構進行清理注銷。
九、保險專業(yè)中介機構應完善從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理操作機制，進一步規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記，為從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記應厘清從業(yè)人員隸屬，糾正統(tǒng)一登記到法人機構名下或跨分支機構登記的不當做法，按照屬地登記原則，將從業(yè)人員登記在其本人實際執(zhí)業(yè)地域所在的分支機構名下。明確從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記標準，補全執(zhí)業(yè)登記信息，清除虛掛虛增人員，建立從人員入司到離司的全流程執(zhí)業(yè)管理制度。
十、保險專業(yè)中介機構應將合規(guī)管理貫穿于業(yè)務經營全過程，守住合規(guī)經營底線，杜絕各類違法違規(guī)行為。不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構或者個人發(fā)生保險中介業(yè)務往來；不得通過虛構中介業(yè)務、虛假列支等套取費用；不得給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的利益；不得利用中介業(yè)務為其他機構或個人牟取不正當利益；不得利用開展公估業(yè)務之便，謀取不正當利益；不得違規(guī)勸誘保險消費者退保轉保；不得委托未取得合法資格的機構或個人從事保險銷售活動；不得違反規(guī)定開展互聯網保險業(yè)務；不得違規(guī)向其他單位或個人提供、出借公司印章、證照等；不得違反監(jiān)管部門要求的其他禁止性規(guī)定。
十一、保險專業(yè)中介機構在開展業(yè)務、從業(yè)人員招聘及培訓等活動中應加強反洗錢、打擊非法集資及傳銷、禁止違規(guī)銷售非保險金融產品等宣傳教育和風險提示，保險專業(yè)中介機構及其從業(yè)人員不得利用開展保險業(yè)務的便利條件，進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動，不得違規(guī)參與宣傳、推介和銷售非保險金融產品。保險專業(yè)中介機構應定期開展員工行為排查，發(fā)現異常情況要及時處置并向當地監(jiān)管部門報告。
十二、保險專業(yè)中介機構應切實履行風險處置主體職責，完善風險事件應急處置機制。結合自身業(yè)務特點，重點制定輿情風險、群訪群訴風險、案件風險、突發(fā)事件相關應急處置預案，明確對各類風險的監(jiān)測、防范、應對機制，細化相關部門及人員的職責分工。發(fā)生風險事件后，各機構應積極妥善做好外部協(xié)調、人員安撫、輿情應對、保險服務等工作，確保風險事件得到及時妥善處理。同時，必須第一時間向監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會以及相關政府部門報告事件情況。
十三、保險專業(yè)中介機構應根據自身業(yè)務規(guī)模、組織架構和風險管理工作需要，設置合規(guī)部門或合規(guī)崗位，并任命合規(guī)負責人。合規(guī)負責人原則上由公司高級管理人員兼任。保險專業(yè)中介機構應當健全合規(guī)管理制度，并根據自身業(yè)務規(guī)模和合規(guī)管理工作需要制定年度合規(guī)檢查計劃，將依法合規(guī)、服務品質等作為重點考核指標，每年對公司本部及所屬下一級分支機構開展至少一次內部合規(guī)檢查。合規(guī)檢查年度計劃和報告于每年年底前書面報告當地監(jiān)管部門。
十四、中國銀保監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。本通知由江西銀保監(jiān)局負責解釋，自印發(fā)之日起執(zhí)行。原中國保監(jiān)會江西監(jiān)管局發(fā)布的《關于印發(fā)〈江西保險專業(yè)中介機構內控合規(guī)建設指引〉的通知》（贛保監(jiān)中介〔2017〕54號）同時廢止。