近日，北京銀保監(jiān)局辦公室印發(fā)《關(guān)于印發(fā)北京地區(qū)保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息協(xié)同聯(lián)動工作機制的通知》（京銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕60號），旨在統(tǒng)籌協(xié)同各方力量，共同深化對保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息的匯總、共享和運用，強化保險公司中介渠道合作主體的業(yè)務(wù)合規(guī)管理責(zé)任，有效提升保險專業(yè)中介機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，促進北京地區(qū)保險專業(yè)中介市場健康發(fā)展。

北京保險專業(yè)中介機構(gòu)總量眾多、背景多元、模式多樣，規(guī)范管理難度較大，市場上仍存在部分公司治理不健全、內(nèi)控管理不規(guī)范、專業(yè)能力不足的中介機構(gòu)，是當(dāng)前“清虛提質(zhì)”的重點工作對象，必須持續(xù)、深入、徹底整治。保險公司、行業(yè)協(xié)會位處市場一線，在日常合作中對保險專業(yè)中介機構(gòu)實際經(jīng)營狀況、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險特征有最直觀了解。因此，北京銀保監(jiān)局在持續(xù)強化監(jiān)管的同時，注重發(fā)揮市場主體作用，推動監(jiān)管部門、保險公司、行業(yè)協(xié)會齊抓共管、形成合力，共同推進保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)發(fā)展。

一是明確保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息的主要情形。包括保險專業(yè)中介機構(gòu)違法違規(guī)或存在經(jīng)營風(fēng)險、無法正常經(jīng)營等信息，并規(guī)定監(jiān)管部門、保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)及行業(yè)組織均是經(jīng)營異常信息的來源方，通過多方參與形成系統(tǒng)合力，保證收集和傳遞經(jīng)營異常信息的時效性和完整性。

二是運用信息化手段提升經(jīng)營異常信息提示質(zhì)效。在保險中介管理“一網(wǎng)通”平臺搭建專屬處理模塊，獨立實現(xiàn)對保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息的上傳、查詢、統(tǒng)計分析等功能，提高信息溝通的效率性、聯(lián)動協(xié)作的便捷性與數(shù)據(jù)信息的可積累和可獲得性。

三是明確監(jiān)管部門、保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)及行業(yè)組織對經(jīng)營異常信息的報告、處置和運用等要求。通過中介機構(gòu)規(guī)范自身行為、保險公司加大中介渠道合規(guī)管控、行業(yè)協(xié)會加強行業(yè)自律約束、監(jiān)管部門強化監(jiān)督查處，各方協(xié)同配合、有力高效地加強保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常情況的風(fēng)險監(jiān)測、處置與化解工作，不斷促進北京保險專業(yè)中介機構(gòu)規(guī)范有序發(fā)展。

附《通知》原文：

為進一步規(guī)范北京地區(qū)保險中介市場秩序，加大風(fēng)險防范化解力度，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會令〔2020〕11號）、《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2018〕3號）、《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2018〕2號）和《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕19號）等法律法規(guī)及規(guī)范性文件，制定本機制。

一、本機制擬通過統(tǒng)籌協(xié)同有關(guān)各方深化對保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息的匯總、共享和運用，強化保險公司中介渠道合作主體的業(yè)務(wù)合規(guī)管理責(zé)任，提升保險專業(yè)中介機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，促進北京地區(qū)保險專業(yè)中介市場健康發(fā)展。

二、本機制所稱有關(guān)各方，是指在京經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險公司、在京保險專業(yè)中介機構(gòu)、北京保險行業(yè)協(xié)會、北京保險中介行業(yè)協(xié)會以及北京銀保監(jiān)局。其中，在京保險專業(yè)中介機構(gòu)指保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人和保險公估人，包括在京法人機構(gòu)及其在京分支機構(gòu)、外地法人機構(gòu)在京分支機構(gòu)。

三、本機制所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息，是指保險專業(yè)中介機構(gòu)違法違規(guī)或存在經(jīng)營風(fēng)險、無法正常經(jīng)營等信息，主要包括以下情形：

（一）中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)給予行政處罰或重大監(jiān)督管理措施的；

（二）機構(gòu)或其股東、實際控制人等關(guān)聯(lián)方存在或涉嫌存在非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等嚴重違法違規(guī)行為的；

（三）有嚴重侵害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益違法行為的；

（四）機構(gòu)或其高級管理人員無法正常聯(lián)系的；

（五）機構(gòu)處于無職場、無人員、無業(yè)務(wù)等無法正常經(jīng)營狀態(tài)的；

（六）受到其他行政管理部門行政處罰的、被行業(yè)自律組織采取自律處置措施的、因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的；

（七）其他有關(guān)情形。

四、經(jīng)營異常信息來源于在京經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險公司、在京保險專業(yè)中介機構(gòu)、北京保險中介行業(yè)協(xié)會以及北京銀保監(jiān)局等有關(guān)各方，具體包括：

（一）在京經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險公司與在京保險專業(yè)中介機構(gòu)業(yè)務(wù)合作過程中發(fā)現(xiàn)的異常信息；

（二）在京保險專業(yè)中介機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)本機構(gòu)的異常信息；

（三）北京保險中介行業(yè)協(xié)會組織開展自律管理過程中發(fā)現(xiàn)的異常信息；

（四）北京銀保監(jiān)局在監(jiān)管履職過程中發(fā)現(xiàn)的，并根據(jù)審慎監(jiān)管原則認為應(yīng)作出提示的異常信息。

五、北京保險行業(yè)協(xié)會和北京保險中介行業(yè)協(xié)會負責(zé)在北京保險中介管理一網(wǎng)通平臺增加“經(jīng)營異常信息協(xié)同聯(lián)動工作機制”專屬處理模塊，實現(xiàn)經(jīng)營異常信息的收集、存儲、查詢、共享等功能，保障工作機制平穩(wěn)高效運轉(zhuǎn)。具體包括：

（一）支持有關(guān)各方上傳報告經(jīng)營異常信息；

（二）支持在京經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險公司、在京保險專業(yè)中介機構(gòu)上傳報告經(jīng)營異常信息的處置措施和結(jié)果；

（三）支持有關(guān)各方查詢經(jīng)營異常信息和處置情況；

（四）支持北京保險行業(yè)協(xié)會、北京保險專業(yè)中介協(xié)會適時發(fā)布行業(yè)風(fēng)險提示、處置建議等相關(guān)信息；

（五）支持北京保險中介協(xié)會定期開展經(jīng)營異常信息的統(tǒng)計分析。

六、北京保險中介行業(yè)協(xié)會負責(zé)本工作機制運轉(zhuǎn)的日常管理，包括制定相關(guān)實施細則，明確經(jīng)營異常信息的報告、確認、撤銷、處置、共享、查詢和使用范圍等工作要求和操作流程等；做好相關(guān)各方的溝通協(xié)調(diào)，保障工作機制平穩(wěn)運行。

七、有關(guān)各方應(yīng)切實做好經(jīng)營異常信息的報告、處置和運用，形成中介機構(gòu)提升經(jīng)營規(guī)范、保險公司管控業(yè)務(wù)合規(guī)、行業(yè)協(xié)會著力自律引導(dǎo)、主管部門強化監(jiān)管監(jiān)督的協(xié)調(diào)聯(lián)動機制。

（一）在京經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險公司應(yīng)積極落實主體責(zé)任，發(fā)現(xiàn)合作專業(yè)中介機構(gòu)的經(jīng)營異常信息應(yīng)及時報告；及時關(guān)注發(fā)布的經(jīng)營異常信息，并盡快采取審慎合作、暫停合作和終止合作等應(yīng)對措施，有效強化保險中介業(yè)務(wù)管理；對經(jīng)營異常信息的處置措施和結(jié)果應(yīng)及時上報。

（二）在京保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)及時報告經(jīng)營異常信息；根據(jù)經(jīng)營異常信息提示及時開展內(nèi)部問責(zé)、制度修訂、內(nèi)控完善等整改工作，著力提升合規(guī)經(jīng)營水平；對經(jīng)營異常信息的處置措施和結(jié)果應(yīng)及時上報。

（三）北京保險行業(yè)協(xié)會應(yīng)完善相關(guān)自律機制，督促保險公司采取應(yīng)對措施，有效處置經(jīng)營風(fēng)險；適時抽查保險公司處置情況，發(fā)現(xiàn)問題報告北京銀保監(jiān)局；涉及行業(yè)共性問題的，應(yīng)采取有效措施提示相關(guān)保險公司，并協(xié)同北京保險中介行業(yè)協(xié)會，采取行業(yè)暫停合作、終止合作等處置措施，防止經(jīng)營風(fēng)險擴散；適時開展保險公司有關(guān)經(jīng)營異常信息報告、處置和運用的自律評估，提示保險公司持續(xù)強化中介渠道業(yè)務(wù)管理，筑牢風(fēng)險防控工作底線。

（四）北京保險中介行業(yè)協(xié)會應(yīng)建立相關(guān)自律機制，明確經(jīng)營異常信息自律管理要求；督促相關(guān)保險專業(yè)中介機構(gòu)開展整改，并適時采取巡查、調(diào)研或走訪等方式掌握整改情況，發(fā)現(xiàn)問題報告北京銀保監(jiān)局；涉及行業(yè)共性問題的，應(yīng)積極與北京保險行業(yè)協(xié)會溝通，做好協(xié)同處置；定期開展經(jīng)營異常信息的統(tǒng)計分析，總結(jié)北京地區(qū)保險專業(yè)中介市場主要風(fēng)險和問題，提示保險專業(yè)中介機構(gòu)完善內(nèi)控制度，源頭防范經(jīng)營風(fēng)險。

（五）北京銀保監(jiān)局借助經(jīng)營異常信息協(xié)同聯(lián)動工作機制，持續(xù)強化保險專業(yè)中介機構(gòu)監(jiān)管，整頓規(guī)范市場秩序，防范化解風(fēng)險隱患；及時就保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息涉及的違紀問題聯(lián)動涉事機構(gòu)紀檢部門，結(jié)合保險中介行業(yè)清廉金融文化建設(shè)，深化外部監(jiān)管與內(nèi)部監(jiān)督的協(xié)調(diào)貫通，推動保險專業(yè)中介機構(gòu)加強人員管理與業(yè)務(wù)管理。

八、本機制自發(fā)布之日起實施，《北京保監(jiān)局關(guān)于開展保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營異常信息提示工作的通知》（京保監(jiān)發(fā)〔2017〕118 號）同時廢止。